Construire un nouvel ordre financier
L'Institute for Business Value d'IBM publie une des études les plus importantes réalisées sur les marchés financiers, alors que ce secteur traverse une période extrêmement troublée.
Le rapport intitulé « Vers la transparence et la résilience – Construire un nouvel ordre financier » 1 montre le consensus des personnes interrogées quant à la réduction de la complexité et des excès, afin de rendre les marchés plus transparents et résilients. Elles admettent également la nécessité d'une réglementation efficace, non seulement pour éviter les erreurs du passé, mais aussi pour prévenir celles du futur – mais elles craignent que de mauvaises réglementations freinent l'innovation.
Selon cette étude, 90% des personnes interrogées pensent que le retour au modèle antérieur est impossible. Pour s'adapter à un marché dans lequel les marges vont devenir plus faibles, les entreprises doivent se spécialiser dans les services à forte valeur ajoutée attendus par leurs clients et pour lesquels ils sont différenciant.
Cette nouvelle étude prévoit d'importantes restructurations et fusions dans les domaines connaissant une surcapacité, comme dans la banque d'investissement, la gestion d'actif ou de patrimoine. Le renforcement de réglementation permettra d'apporter de la transparence à des activités jusque là très opaques.
Elle identifie également trois grands domaines de spécialisation susceptibles d'émerger des nouvelles conditions économiques :
- la gestion de portefeuille classique (services standardisés)
- le conseil (gestion de patrimoine, fusions et acquisitions)
- les services à forte valeur ajoutée (comme les hedge funds).
L'étude dégage trois grandes tendances – spécialisation, orientation client et l'amélioration de l'efficacité - qui vont générer une forte vague de restructuration et obliger les banques à repenser leurs offres et leurs business models.
D'après les personnes interrogées par IBM, l'amélioration et l'efficacité des services apportés aux clients sont indispensables pour survivre dans un secteur très concurrentiel caractérisé par une faible marge. A l'avenir, les entreprises auront besoin de systèmes « plus intelligents » permettant d'évaluer leurs risques, de redéfinir régulièrement leur stratégie produits/services et d'améliorer leurs services clients.
D'autres conclusions et chiffres sont disponibles dans l'étude complète dont:
- 79% des banques et de leurs clients n'ont pas la même vision de ce que le client recherche et est prêt à payer.
- 80% des banques s'estiment faibles ou moyennes dans leur capacité à exécuter les services qu'ils proposent.
- Plus de 60% des clients pensent que leur banquier n'agit pas dans leur intérêt.
IBM a interrogé 2754 personnes dont 1076 investisseurs individuels et 1678 dirigeants et représentants publics, afin de déterminer comment les acteurs des marchés financiers peuvent préparer leur avenir.
1 Toward transparency and sustainability: Building a new financial order
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